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独立系金融機関 投資顧問会社 取締役 兼 顧客アドバイザー北海道出身「和食料理人から金融マンへ異色の転身」＜実績＞・独立系金融機関で10年以上のアドバイザー経験・会社員、主婦、経営者、資産家など、延べ3000件以上のお金に関する相談、アドバイスを行う・年間お預かり資産総額20億円以上！・全国に数百名のクライアントを抱え、顧問契約継続率は驚異の96%以上独立系金融機関という特定の商品の販売を目的としない中立公正な立場で、投資家様のご要望に沿った最適な資産の包括的アドバイスをテーラーメードで行うことを生業としております。常に中立公正な立場での助言を行う資産形成の専門アドバイザーであり続けることに従事しております。最近ではクライアントのご要望で、お子様のファイナンシャル・リテラシー向上のための子ども向けのお金の教育などもサービスの一環でお手伝いさせて頂いております。早いうちにお金に関する知識を養っておくことはとても大切で、後世に引き継げる財産と考えている富裕層の方々も多いものです。さて現在、私は投資顧問会社という独立系金融機関にてプライベートバンキング業務を生業としております。投資運用業、投資助言代理業というプライベートバンクが保有する金融ライセンスと同じライセンスを保有し、資産運用、資産保全、資産継承といった資産の包括的なアドバイスを行っております。しかし、実は私は元々「和食の料理人」でした。笑「なぜ？料理人から金融マンになったの？」お会いする皆さんに必ず聞かれるんですが料理人の世界と言うのは、実に過酷な労働環境なんです。当時、私が働いているお店は創作和食のお店で東京でも人気エリアにある商業ビルの高層階だったんです。東京の夜景を楽しめる人気スポットでもあり平日も休日も常に満席状態の繁盛店でした。まだオープンして間もないと言うこともあり朝から深夜まで働き詰めで、毎日１５時間以上二ヶ月以上休みがなかったこともありました。月４５０時間労働。今ではブラック企業と呼ばれるようなところでした。笑今、思えば物凄い職場にいたのだなと驚きますが当時は、そんなことを気にする間もなくがむしゃらに毎日働いていたんです。ところが、ある日の深夜に明日のランチ営業の仕込をしていると急にめまいがしてその場にうずくまってしまったんです。しばらく立ち上がることができず気分が悪くなり少し横になっていました。その日を栄えに、何となく自分の中で将来的な体力の不安を考えるようになりました。「この仕事を２０年後、３０年後も続けていけるのかな？」そんな時、知り合いからある保険の営業マンを紹介されたんです。体を気遣ってかどうかは分かりませんが（笑役に立つ話しなのでとのことで、取りあえずお会いすることになりました。当時は、私は一人身だし「保険なんて必要ない！」と思っていましたから、全く興味がなかったんですが、雑談のなかで最近の仕事の話をしていると、こんなことを言われたんです。「荒木さん、今は若くて元気に働くことができますが、もし、病気や高齢になっても、今までと同じように働き続けられますか？」まさに、私が直面していた不安と同じことを言われたんです。「体だけが唯一の資本」「将来的なお金の不安を解決する手段を持っているか？」その言葉が、私の中で大きく響きわたったんです。その時は、結局、貯蓄性の高い外貨建ての保険商品の契約をしたんですが予定利率４．５％という当時は比較的高い？金利がついていました。時間が経つにつれて私の気持ちに将来的な不安が徐々に薄れていくのが分かりました。同時に、今までとは違った道の可能性も模索するようになりました。元々、料理人という仕事を始めたのは学生時代もホテルや飲食店でアルバイトで働いていたということもありましたが「自分の仕事で、目の前の人の喜ぶ顔が好き」という単純な理由でした。それがいつしか、日々の仕事に追われお客さんの笑顔や仕事への喜びを感じられなくなっていたんです。そんなある時です。偶然にも自分が体験した「不安が解消していく感動を伝えることで、たくさんの人の支えになるんじゃないか？」って思ったんです。そこから、時間を見つけては本を読みあさり、セミナーや勉強会に参加しいつしか、金融の世界で勝負しよう！と思い立っていました。そんなある日僕の姿を見た友人が香港に住むある事業家の方を紹介してくれたんです。たまたま日本に来ているということで即決で会いに行ったんですがここで衝撃的な体験をしたんです。その人は、経営者でありながら投資家でもありまた海外の大手金融機関の役員にも携わっている人でした。そこで初めて、私は金融という存在や世の中のお金の仕組みを知ることになったんです。賢い人間がルールを作りより多くの富を得る。無知な人間が損をする。それ以外にも、金融資本主義とか経済、国際金融についても色々話してくれましたが、内容はチンプンカンプンで全然、覚えてないです（笑ですが、このとき既にこの人の下で学ぼう。そう決めていました。「金融というツールは、全ての人を同じところへ連れて行ってくれる」「使い方によっては、その人のお金の不安を解決することも可能になる。それは、その人の人生をも変えることにもなるということ」この言葉に暫くボーっと宙を描いていました「あのときの保険の人も同じようなことを言っていたな..。」しかし..。「使い方によっては、人を不幸にしてしまうことも知っておかなければならないよ」「先ずは、お金やお金の仕組みについて深く学ぶこと」こんな、「ユダヤ人大富豪の教え」のような世界にちょっと心の中では半笑いでしたが（笑）目の前で起こっていることの現実にワクワクとドキドキが止まらなかったのを覚えてます。それで、先ずは、自分でも投資を始めてみたんです。最初は何から始めていいか分からず書店で投資の本を数冊買って株式投資とＦＸをやってみました。が....。ものの数ヶ月で貯金が無くなってしまったんです（笑生活のリズムも狂い夜な夜なチャートに釘付けになる日々また、知り合いに誘われて巷に流れている、FXファンドや事業ファンドの投資話にのって見事に失敗もしました^^;これには憤りを感じましたが「無知な自分が悪かった」と悔しさを噛み締め「もっともっと賢くなろう！」と自分に言い聞かせてきましたが「僕には投資は向いていない」正直そうも思いました。しかし、金融の世界を知った今だからこそ言えるんですが僕みたいな素人が負けて当然でした（笑勿論、ビギナーズラックのような一時的に勝ったときはありましたが素人がちょっと手を出して勝ち続けられるほど相場の世界は甘くはないということを当時は全く知りませんでしたからね。高い勉強代になりました（笑それから３年ほどの歳月が流れその間、私は国内でファイナンシャル・プランナーという仕事に就いて日々、保険の見直し相談やお客様のライフプランの設計をしてました。その人の将来的なお金の流れを数値化、見える化することで今、何をどの程度準備する必要があるかが具体的に見えてくるのです。しかし、保険というツールだけでは「お客様の将来的なお金の不安を解決することができない」という壁にぶつかり限界を感じていたんです。保険は基本的には、万が一の事があった場合に保障が機能する（相互支援）よう商品が作られていますが、「お金を増やす」という目的においては、実に効率が悪いのです。そんなヤキモキしているとき、師匠がある社長さんを紹介してくれたんです。「日本でおもいっきり金融の仕事をやってみるかい？」基本的に日本で金融商品を取り扱う場合は金商業者として金融庁へ登録・認可を受けて金融ライセンスを取得する必要があるんですがこの金融ライセンス取得の条件は、非常に条件が厳しく個人では到底、法人でもまともな実績やキャリアを積んだ人材がいなければ取得できないんです。まさに奇跡とも言うべく新たなステージに進むことになったんです。国内外の大手金融機関で富裕層相手のプライベートバンカーとして成り上がってきた叩き上げの社長と出会い「クライアントの将来的なお金の不安を解決する」と同時に「商品を売るだけの販売員ではなく、資産全体の包括的なアドバイザーとして投資家の利益追求を第一とした信頼されるパートナーであり続ける」この想いを最大限実現できる環境が揃い今はその方法を会社員の方から経営者、資産家まで幅広い層の方々にアドバイスしています。毎月数万円の投資の要望もあれば、数億円の資産運用や保全、税金対策、M&Aなどのご要望とその内容も方法も様々ですがその方々に最適な助言・アドバイスを行っております。投資に興味があるけど「何から初めていいか分からない」「失敗したくない」と足踏みしている方のご相談も非常に多く頂いております。また相続対策やお子様への効果的な資産移転法人の税金対策としての、法人保険、オペレーティングリース、キャプティブ医療法人の事業承継やM&Aなどのコンサルも専門に行っています。日本では、中立的な立場で投資の相談が出来るところは殆どありません。また一貫した資産のアドバイスを受けられるところも、限られたプライベートバンクのみとなりハードルもかなり高くなります。保険を使ったライフプラン設計はできても、保険営業マンは保険以外の選択肢は持ち合わせていませんから、どうしてもどこかの保険商品に落とし込もうとするバイアスが掛かります。また裏で怪しい投資商品などを無免許で勧めているケースもよくあります。証券会社や銀行もしかりです。そんな状況だからこそ投資家に最適な資産形成の方法や商品を、中立公正な立場でアドバイスできる存在が必要なんです！証券会社や銀行の「販売員」は投資家の利益よりも、自分達の利益が優先です。保険の営業マンやファイナンシャル・プランナーも「保険」という限られたツールの中でしか利益にならず、アドバイスをすることはできません。私自身が過去に経験したように初心者が何も分からず手を出して高い勉強代を払わずに済むように過去の保険マンという経験を活かし国内保険、国内投資商品、海外投資商品、海外保険、ヘッジファンド、不動産などの世界中の金融商品の中から、その人に最適な資産形成の方法や商品を一緒に考えながらアドバイス、サポートさせて頂いています。大切なお金を投じる前に先ずは、①投資で資産を構築するための計画を立て②自分に適した方法と商品を理解し③目標に沿って堅実に資産形成を進めることを目指してください！それが安心した将来を確実に構築できる最短距離です。くれぐれも「一発あてて儲けてやろう！！」なんて思わないでください。それは投資ではなく投機（ギャンブル）ですから！！皆さまの資産形成が実りあるものになる事を心より願っております。当ブログでは、そんな方々に少しでもお役に立てればと思って情報発信しておりますので、お気軽にお付き合い頂ければ幸いです。また実際にご契約頂いている方々のご意見もこちらでご覧いただけますので、どんな人がどういうきっかけで契約に至ったか参考にされてみてください。＜荒木の口コミ紹介＞https://kuchikomi.hp.peraichi.com荒木 大志 拝
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